Zásady AML a KYC

Nedržíme klientské prostředky, nevedeme účty, neprovádíme transakce a nespravujeme aktiva. Jako informační vydavatel tedy nepodléháme licenčním povinnostem finančního zprostředkovatele. Níže uvedené zásady přesto uplatňujeme, protože jsou dobrou praxí.

Od každé regulované firmy přijímající klientské peníze se očekává, že klienty identifikuje, ověří totožnost podle spolehlivých dokladů, pochopí původ prostředků a sleduje neobvyklou aktivitu. Chybí-li firemnímu profilu ověřitelná právní identita, stojí za to tuto mezeru pojmenovat, a právě proto věnujeme v přehledech pozornost identifikátorům jako LEI kód.

V našich textech poznamenáváme, když firma odmítá zveřejnit právní název, skrývá zapsané sídlo, používá napříč dokumenty nesourodé identifikátory, tlačí čtenáře k nevratným platebním metodám nebo slibuje výnosy bez rizika. Žádný z těchto signálů sám o sobě není důkazem pochybení. Několik dohromady si zaslouží opatrnost.

Redakce před zveřejněním porovnává jména objevující se v textech s veřejně dostupnými sankčními seznamy. Nastane-li shoda, zveřejnění pozastavíme a věc prověříme, místo abychom text tiše odstranili.

Domníváte-li se, že je zde zmíněná firma zapojena do podvodu nebo praní peněz, obraťte se nejdřív na národního finančního regulátora nebo policii, protože jednat mohou jen oni. Můžete také napsat na [email protected], abychom svůj text prověřili. Obvinění, která nedokážeme doložit, nezveřejňujeme.

Korespondenci k hlášením podvodů uchováváme pět let v souladu s obvyklými lhůtami pro uchovávání záznamů v oblasti AML a poté ji mažeme.